美国联邦贸易委员会：2021年初以来加密骗局已造成4.6万人损失超过10亿美元

美国联邦贸易委员会 (FTC) 最近发布了一份关于加密诈骗的报告。 全文如下：

如今，从超级碗广告到比特币 ATM，加密货币似乎无处不在。 虽然它还没有成为主流支付方式，但联邦贸易委员会的报告显示，它已经成为骗子骗取人们钱财的常用手段，这令人担忧。 自 2021 年初以来，已有超过 46,000 人报告因加密货币欺诈造成的总损失超过 10 亿美元骗取他人的USDT算诈骗吗，约占所有报告损失的四分之一，高于任何其他支付方式。 个人报告的损失中位数高达 2,600 美元。 据记者称，骗子最常支付的加密货币包括 BTC (70%)、USDT (10%) 和 ETH (9%)。

加密货币有几个对诈骗者有吸引力的特征，这可能有助于解释为什么 2021 年报告的损失比 2018 年高出近 60 倍。就加密货币而言，没有银行或其他中央机构标记可疑交易并试图阻止防欺诈。 此外，加密货币转账无法撤销，而且一旦转账，就无法取回。 事实上，大多数人仍然不熟悉加密货币的工作原理。 这些考虑因素并非加密货币交易所独有，但它们都对骗子有利。

该报告指出，社交媒体和加密货币是一种很容易导致欺诈的组合。 自 2021 年以来，在报告因诈骗而丢失加密货币的人中，近一半表示这一切都是从社交媒体平台上的广告、帖子或消息开始的。

在此期间，社交媒体赞助的诈骗中近十分之四的损失是加密货币，远远超过任何其他支付方式。 这些报告中涵盖的顶级平台是 Instagram (32%)、Facebook (26%)、WhatsApp (9%) 和 Telegram (7%)。

社交媒体上开始的大多数关于加密货币欺诈损失的报道都是投资骗局。 事实上，自 2021 年以来，FTC 收到的所有加密货币欺诈损失中有 5.75 亿美元与虚假投资机会有关，远远超过任何其他类型的欺诈。 人们分享的关于这些骗局的故事遵循一个共同的模式：当人们对加密货币的了解和经验有限时，骗子会做出高投资回报的虚假承诺。 投资诈骗者声称他们可以快速、轻松地为投资者赚取巨额回报。 但这些加密货币“投资”直接进入了诈骗者的钱包。 人们报告说，投资网站和应用程序可以让他们跟踪他们投资的加密货币的增长，但这些都是假的。 一些人报告说他们也测试了小额提款——足以让他们相信一切都是安全的并选择“allin”。 但当他们确实想兑现时，他们被告知要用加密货币支付更多（虚假）费用，而且他们什么也得不到。

爱情骗局的成本远低于投资骗局，位居第二。 自 2021 年以来，此类骗局已使人们损失 1.85 亿美元的加密货币，占该期间投资骗局损失的近三分之一。 许多恋爱骗局还涉及投资。 据报道，这些骗子正在混淆人们所谓的财富和成熟度。 不久之后，他们就会不经意地提供有关加密货币投资和帮助人们投资的介绍性技巧。 那些接受提议的人报告说，他们真正得到的是一个向骗子发送加密货币的教程。 报告称，恋爱诈骗造成的个人损失中位数达到惊人的 10,000 美元。

其次是企业和政府冒充诈骗，自 2021 年以来报告的加密货币损失达 1.33 亿美元。这些诈骗有时以一条声称未经授权购买亚马逊商品的短信开始，有时以一个看似是来自微软的安全警告。 据报道，人们从那里被告知这个骗局很普遍，他们的资金处于危险之中。 诈骗者甚至可能会得到“银行”（但实际上不是银行）来支持他们的索赔。 另外，冒充边境巡逻人员的骗子告诉人们，作为毒品走私调查的一部分，他们的账户将被冻结。 而保护账户资产的唯一方法是将其转换为加密货币。 人们报告说，这些“代理人”指示他们提取现金并将其放入加密 ATM 机中。 然后，“代理”会向 ATM 摄像头发送一个二维码。 但这个二维码中嵌入了骗子的钱包地址。 一旦机器扫描，他们的现金就不见了。

此外，年龄在 20 至 49 岁之间的人报告丢失加密货币的可能性是年长人群的三倍多。 报告指出，30 多岁的人受到的打击最大——自 2021 年以来，他们报告的欺诈损失中有 35% 是加密货币。 然而，个人损失的中位数往往会随着年龄的增长而增加，在 70 多岁的人群中达到 11,708 美元的峰值。

以下是避免加密货币诈骗需要了解的一些事项：

只有骗子才能保证利润或高回报。 没有加密货币投资可以保证赚钱骗取他人的USDT算诈骗吗，更不用说致富了。

没有任何法律机构会要求您购买加密货币。 不是为了解决问题，不是为了保护你的钱。 这是一个骗局。

切勿将在线约会与投资建议混淆。 如果您的新欢想向您展示如何投资加密货币，或要求您向他们发送加密货币，这通常是骗局。

本文来自FTC，原作者：Emma Fletcher